Ekspert Finansowy, to najczęściej specjalista zajmujący się finansami od „dziestu” lat, który swoje doświadczenie zawodowe zbierał w instytucjach bankowych i/lub towarzystwach ubezpieczeniowych. To zdecydowanie właściwa osoba, która pomoże Ci wybrać najkorzystniejszy dla Ciebie bank i ofertę. To specjalista, który pomoże wybrać Ci najodpowiedniejsze dla Ciebie ubezpieczenie. Czym się zajmuje i jak wygląda jego zawodowy dzień? O tym dowiesz się z dzisiejszego artykułu.

Jakie produkty ma w swojej ofercie Ekspert Finansowy?

Najczęściej jest to spory wachlarz produktów kredytowo-ubezpieczeniowych. Jeśli mowa o kredytach – są to głównie:

• kredyty hipoteczne dla osób fizycznych (mieszkaniowe i konsolidacyjne)
• pożyczki hipoteczne dla osób fizycznych
• kredyty gotówkowe dla osób fizycznych
• kredyty i leasingi dla przedsiębiorców.

Mówiąc o ubezpieczeniach, Ekspert zaoferuje Ci ubezpieczenia na życie, majątkowe i komunikacyjne. Zdarza się masz do czynienia z osobą, która zajmuje się wszystkimi produktami. Najczęściej jednak każdy ma swoją specjalizację.

Czym zajmuje się www.annabialota.pl? Przede wszystkim kredytami hipotecznymi, gotówkowymi i ubezpieczeniami na życie. Te trzy grupy produktów są zdecydowanie wiodące w mojej pracy.

Czy każdy może zostać Ekspertem Finansowym?

Tak, każdy może zostać Ekspertem Finansowym. Jednak odnaleźć się w tym zawodzie zdecydowanie może niewielu. Dlaczego? Bo oprócz wykształcenia ekonomicznego wskazane są również predyspozycje zawodowe. Należą do nich m.in.:

• chęć ciągłego doskonalenia zawodowego (szkolenia, kursy, książki) – jest to niezbędne w pracy eksperta. Procedury i przepisy tak szybko się zmieniają, że zdecydowanie trzeba być na bieżąco!
• otwartość na innych ludzi (cierpliwość, chęć niesienia pomocy). Po prostu trzeba lubić ludzi 🙂
• uczciwość zawodowa (praca tylko i wyłącznie zgodnie z zasadą „ja wygrywam – ty wygrywasz”)
• idealnie, jeśli dodatkowo poparte jest to co najmniej kilkuletnim doświadczeniem pracy w oddziale banku
• przedsiębiorczość – ekspert finansowy to często jednoosobowy przedsiębiorca będący jednocześnie swoim szefem, handlowcem, księgową, marketingowcem, grafikiem i coachem:)

Jakie przywileje niesie za sobą zawód Eksperta Finansowego?

Największy przywilej, to widzieć najczęściej jako pierwszy! radość na twarzach swoich Klientów z osiągniętego celu. Ten moment, gdy spełniają się Ich marzenia o własnej, nowej lub kolejnej nieruchomości jest bezcenny. Dużym atutem jest również posiadanie wpływu na swój zawodowy dzień. Daje to idealną możliwość połączenia pracy z innymi obowiązkami. Zdarza się, że ekspert pracuje po kilkanaście godzin dziennie i/lub w weekendy. Zdarza się jednak, że może wygospodarować kilka wolnych dla siebie godzin w ciągu dnia.

Jak wygląda współpraca z Ekspertem Kredytowym?

Najważniejsze – jest ona bezpłatna dla Klienta i nie podraża Jego kredytu. W jednym miejscu jest dostęp do ofert większości banków. Daje to sporą oszczędność zarówno Twoich pieniędzy (możesz wybrać najkorzystniejszą dla siebie ofertę) jak i czasu – spotykasz się z jednym Ekspertem. Na uwagę zasługuje fakt, że zgodnie z danymi Związku Firm Pośrednictwa aktualnie około 70% osób kupujących nieruchomość korzysta z pomocy ekspertów kredytowych.

Kiedy pierwszy raz spotkać się z Ekspertem?

Zawsze powtarzam, że warto to zrobić na samym początku. A zatem wtedy, gdy zaświta Ci w głowie myśl o marzeniu, które wymaga finansowego wsparcia kredytem bankowym. Myślisz o zakupie domu lub mieszkania? Najpierw przelicz swoją zdolność kredytową. Dzięki temu będziesz miał wiedzę o maksymalnej kwocie, jaką bank zechce Ci pożyczyć. Pamiętaj, że w zależności od banku mogą to być spore różnice w dostępnych kwotach. O tym jak przygotować się do pierwszej rozmowy o kredycie przeczytasz w jednym z moich wcześniejszych artykułów Jak przygotować się do pierwszej rozmowy o kredycie hipotecznym?

Na jakich etapach będzie towarzyszył i wspierał Cię Ekspert Finansowy?

Przede wszystkim Ekspert Kredytowy:

• przeliczy Twoją zdolność kredytową
• omówi całą ścieżkę kredytową – dzięki temu będziesz znał poszczególne etapy i przedział czasowy od momentu złożenia wniosku do odebrania kluczy swojej wymarzonej nieruchomości
• przedstawi Ci i omówi dostępne dla Ciebie oferty banków
• omówi różnice w poszczególnych ofertach
• przekaże wykaz dokumentów niezbędnych do złożenia wniosku
• pomoże w sprawdzeniu stanu prawnego nieruchomości
• pomoże w wypełnieniu dokumentów (również kosztorysu)
• będzie czuwał nad analizą wniosku, jeśli trzeba przyspieszy wydanie decyzji kredytowej
• pomoże w analizie umów kredytowych (przed wyborem banku i oferty warto dokładnie sprawdzić i porównać zapisy umów kredytowych)
• odpowie na Twoje pytania i wątpliwości również po uruchomieniu kredytu.

Zainteresowałam Cię? Zachęcam do lektury moich pozostałych artykułów na www.annabialota.pl oraz zapraszam do współpracy 🙂

Autor: Anna Białota